Lorsque les finances familiales gagnent en complexité et que le patrimoine personnel prend de l’ampleur, le besoin pour des services complets de gestion de patrimoine est plus important que jamais.

De plus en plus, les épargnants trouvent les conseils et les choix en matière de services dont ils ont besoin dans les comptes à honoraires. Ces comptes de placement offrent une approche consolidée et simplifiée en matière de gestion de leurs finances en combinant un large éventail de placements et de services dans un seul compte.

Un compte à honoraires remplace les commissions de transactions* et les frais d’administration (comme les frais de compte RRER, FERR, REEE ou de CELI) par des frais annuels uniques fondés sur la valeur des actifs sous gestion. À mesure que la valeur des actifs du compte augmente, le pourcentage des frais diminue.

Quels sont les principaux avantages ?

Il existe un certain nombre d’avantages à choisir un compte à honoraires :

Service personnalisé

En travaillant étroitement avec votre conseiller ou votre conseillère, vous bâtissez un portefeuille de placement personnalisé en fonction de vos objectifs particuliers.

Communications continues

Votre conseiller ou votre conseillère fera régulièrement un examen de votre portefeuille pour évaluer le rendement du compte par rapport aux objectifs à long terme.

Conseils impartiaux

Les placements à honoraires font que les conseillers sont davantage rémunérés lorsqu’ils ajoutent de la valeur à votre portefeuille, et moins s’ils ne le font pas. Vous et votre conseiller ou votre conseillère êtes libres de choisir les placements qui contribueront à la croissance stable et disciplinée de votre portefeuille.

Déductions fiscales

Contrairement aux commissions régulières, les frais de gestion annuels des comptes non enregistrés sont déductibles dans l’année où ils ont été engagés.

Gain de temps

Vous recevrez des services de placement personnalisés et  diligents qui vous procurent ce qui compte le plus : de solides stratégies de placement et un gain de temps appréciable en vous épargnant des détails chronophages.

Une approche complète

Grâce à l’introduction de comptes à honoraires, votre conseiller ou votre conseillère est maintenant en mesure de vous offrir une gamme étendue de ressources financières, y compris la planification successorale, l’assurance vie, des services de fiducie, et plus encore.

De nombreux investisseurs doivent souvent chercher eux-mêmes les services d’experts nécessaires à la gestion complexe d’affaires financières personnelles. Mais si vous êtes titulaire d’un compte à honoraires, votre conseiller ou votre conseillère peut s’occuper de trouver ces sources de services importants pour vous.

Jumelés avec un objectif commun de croissance de l’actif, les comptes à honoraires sont une façon de plus en plus populaire de maximiser la croissance et la valeur de leurs actifs financiers.

Options à valeur ajoutée

Il existe un certain nombre de comptes à honoraires conçus pour répondre aux besoins d’un large éventail d’épargnants. Les avantages et les coûts peuvent varier considérablement en fonction de la valeur d’un portefeuille et de l’étendue des services offerts. Votre conseiller ou votre conseillère peut vous expliquer comment un compte à honoraires s’inscrit dans votre plan financier à long terme.

*Sous réserve de certaines limites. Consultez votre conseiller ou votre conseillère pour en savoir plus.