Ces questions toutes simples vous aideront à préparer votre plan de succession pour 2017.

Le début d’année est le bon moment pour vérifier que votre plan de succession prend bien en compte tous les changements qui ont eu lieu dans votre vie et toutes les décisions de nature juridique que vous avez prises. Voici quelques questions simples à poser comme point de départ pour la mise à jour de votre plan de succession.

Avez-vous connu un changement récent dans votre vie?

Les événements tels qu’un mariage, une naissance, une adoption, un déménagement ou l’acquisition soudaine d’une fortune peuvent avoir des conséquences sur vos objectifs généraux et les bénéficiaires que vous souhaiteriez nommer. Assurez-vous que votre plan prend en compte vos souhaits à la suite de ces changements.

Vos avoirs sont-ils destinés à la personne de votre choix?

Est-ce que votre représentant personnel ou votre fiduciaire va être un particulier ou une institution constituée en société? Qui, selon vous, devrait recevoir vos avoirs au bout du compte?

Qui devrait s’occuper de vos affaires importantes?

Au cas où vous deveniez inapte, qui devrait s’occuper de vos affaires financières ou professionnelles? Passez en revue les procurations stipulées dans votre plan. Est-ce que la procuration sur le plan financier peut prendre effet tout de suite ou pourra le faire  seulement si vous devenez inapte à gérer vos propres affaires? Est-ce que cette décision correspond toujours à ce que vous voulez?

Votre liste de choses à faire du début d’année devrait inclure la revue de votre plan de succession. Discutez avec votre conseiller et un expert juridique pour leur poser les questions que vous avez et leur faire faire les changements que vous souhaitez.