Dans le contexte actuel des marchés boursiers, il est important de maintenir le cap sur vos objectifs de placement à long terme. En restant fidèle à votre stratégie, vous pouvez éviter les cinq erreurs les plus courantes en matière d’investissement.

Établir des objectifs de placement irréalistes

La première décision éclairée à prendre en matière de placements est de définir des objectifs réalistes. Il faut donc établir des objectifs appropriés fondés sur la croissance, le revenu ou les liquidités. Prenez en compte le rendement historique des actions, le rendement des titres à revenu fixe et celui des placements à court terme dans vos décisions de placement, et prévoyez modérer vos attentes en périodes de déclin des marchés. Si vos objectifs de placement sont réalistes et que vos cibles sont atteignables, les variations quotidiennes des marchés boursiers ne devraient pas vous préoccuper.

Acheter à prix élevé et vendre à faible prix

Les investisseurs veulent acheter lorsque le marché est au plus bas et vendre lorsqu’il atteint un sommet, mais ils finissent par faire le contraire. Pourquoi? Parce que les hausses et les baisses soudaines dans les marchés boursiers donnent souvent de fortes émotions aux investisseurs : une stratégie d’investissement rationnelle cède alors la place à une  réaction irrationnelle inspirée par la peur ou motivée par l’appât du gain.

En demeurant fidèle à votre stratégie, vous résisterez à l’envie de vendre lorsque les marchés sont en baisse, ou d’acheter lorsque les marchés, ou des titres en particulier, sont à des sommets historiques. Conservez la stratégie que vous avez établie en des temps moins mouvementés, et laissez la patience – et non la panique – assurer le succès à long terme de vos placements.

Se fier à de petits conseils ou à des pressentiments

De nombreux investisseurs sont tentés de prendre des raccourcis. Les petits conseils, les pressentiments ou les titres accrocheurs de la presse et autres renseignements non vérifiés finissent habituellement par coûter cher aux investisseurs. À tout le moins, ils sabotent et sèment la confusion dans une stratégie d’investissement, et peuvent sérieusement déséquilibrer la pondération d’un portefeuille de placements. Rien ne peut remplacer une recherche analytique et les conseils prudents de conseillers professionnels.

Mettre tous ses œufs dans le même panier

Se concentrer excessivement sur un titre, une industrie ou un secteur rend votre portefeuille vulnérable et l’expose aux fluctuations des marchés boursiers. Pour protéger votre panier de placements, le secret est de mettre en œuvre une stratégie de répartition des actifs appropriée qui distribue le risque entre différentes catégories de placements. Un portefeuille bien diversifié comprendra plusieurs types de placements, car les placements n’affichent pas tous leur meilleur rendement au même moment. Il n’existe pas une seule répartition « correcte », mais seulement une répartition harmonisée avec vos objectifs de placement.

Ne pas tenir compte des incidences fiscales et des coûts de transaction

Les investisseurs peuvent avoir une surprise désagréable au moment de la période des impôts, comme d’importants gains en capital imposables qui réduisent le taux de rendement global de leurs placements ou reflètent le coût d’occasions ratées de ventes à perte à des fins fiscales. Les négociateurs actifs ne sont souvent pas au courant du coût annuel total de leurs opérations, lequel vient miner le taux de rendement de leur portefeuille. Des stratégies d’investissement fiscalement astucieuses peuvent contribuer à améliorer le rendement des investissements, atténuer la charge fiscale et se traduire par des économies pour l’investisseur.